авторефераты диссертаций БЕСПЛАТНАЯ РОССИЙСКАЯ БИБЛИОТЕКА - WWW.DISLIB.RU

АВТОРЕФЕРАТЫ, ДИССЕРТАЦИИ, МОНОГРАФИИ, НАУЧНЫЕ СТАТЬИ, КНИГИ

 
<< ГЛАВНАЯ
АГРОИНЖЕНЕРИЯ
АСТРОНОМИЯ
БЕЗОПАСНОСТЬ
БИОЛОГИЯ
ЗЕМЛЯ
ИНФОРМАТИКА
ИСКУССТВОВЕДЕНИЕ
ИСТОРИЯ
КУЛЬТУРОЛОГИЯ
МАШИНОСТРОЕНИЕ
МЕДИЦИНА
МЕТАЛЛУРГИЯ
МЕХАНИКА
ПЕДАГОГИКА
ПОЛИТИКА
ПРИБОРОСТРОЕНИЕ
ПРОДОВОЛЬСТВИЕ
ПСИХОЛОГИЯ
РАДИОТЕХНИКА
СЕЛЬСКОЕ ХОЗЯЙСТВО
СОЦИОЛОГИЯ
СТРОИТЕЛЬСТВО
ТЕХНИЧЕСКИЕ НАУКИ
ТРАНСПОРТ
ФАРМАЦЕВТИКА
ФИЗИКА
ФИЗИОЛОГИЯ
ФИЛОЛОГИЯ
ФИЛОСОФИЯ
ХИМИЯ
ЭКОНОМИКА
ЭЛЕКТРОТЕХНИКА
ЭНЕРГЕТИКА
ЮРИСПРУДЕНЦИЯ
ЯЗЫКОЗНАНИЕ
РАЗНОЕ
КОНТАКТЫ


Pages:     | 1 || 3 |

Уголовно-правовая охрана кредитных отношений и предупреждение преступных посягательств на них

-- [ Страница 2 ] --

в) «Актуальные проблемы применения норм уголовного права в деятельности органов внутренних дел» г. Москва, Академия управления Министерства внутренних дел Российской Федерации 2011 г.

Некоторые теоретические выводы и положения диссертационного исследования отражены автором в научной работе, занявшей второе призовое место во Всероссийском конкурсе, проводимом Ассоциацией юристов России в 2010 г.

Результаты работы внедрены:

- в практическую деятельность Главного следственного управления при Главном управлении внутренних дел по Алтайскому краю (сформулированные предложения и рекомендации находятся в тексте диссертации);

- в научную деятельность Барнаульского юридического института Министерства внутренних дел Российской Федерации;

- в научную деятельность Липецкого филиала Воронежского института Министерства внутренних дел Российской Федерации.

Основные положения работы опубликованы в семи научных статьях, в числе которых публикации в ведущем рецензируемом научном журнале, входящем в список рекомендованных изданий ВАК России.

Структура диссертации обусловлена ее целями и задачами, кругом рассматриваемых вопросов и состоит из введения, двух глав, включающих семь параграфов, заключения, библиографического списка и приложений.

СОДЕРЖАНИЕ РАБОТЫ

Во введении диссертации обосновывается актуальность выбранной темы исследования; указывается степень ее разработанности; определяются объект и предмет, цель и задачи исследования; характеризуются методология и методы исследования; теоретическая правовая и эмпирическая основа исследования; научная новизна; формулируются основные положения, выносимые на защиту; теоретическая и практическая значимость полученных результатов, их обоснованность, достоверность и апробация.

Первая глава диссертации «Характеристика кредитных отношений как объекта уголовноправовой охраны и меры реализации этой охраны» – состоит из четырех параграфов.

Первый параграф посвящен изучению сущности кредитных отношений как объекта уголовно-правовой охраны.

Кредитные отношения, прежде всего, – это экономическая категория, регулируемая нормами различных отраслей права. «Кредит» в переводе с латинского (kreditum) имеет два значения: «верую, доверяю» и «долг, ссуда».

Гражданским правом выработана система договоров, учитывающих особенности отдельных видов экономических отношений, которые регулируются соответствующими правовыми нормами. Отношения кредитора и заемщика по поводу кредита вытекают из условий кредитного договора и возникают в момент заключения такого договора, но бывают случаи возникновения кредитных отношений не только из кредитных договоров, а например, при заключении «смешанных» договоров. В ГК РФ предусмотрен ряд норм, регулирующих такие «смешанные» отношения.

Кредитные отношения, принимая в определенные периоды развития хозяйства разные формы, сохраняют в то же время свои постоянные признаки, поскольку в их основе лежит неизменная сущность самого кредита.

Кредитные отношения как объект уголовно-правовой охраны нашли свое отражение в разделе VIII «Преступления в сфере экономики» через родовой объект преступления, в главах 21 «Преступления против собственности» и 22 «Преступления в сфере экономической деятельности» - через видовой объект преступления и в статьях 1591, 176, 177 УК РФ - через непосредственный объект преступления.

В науке уголовного права нет единого мнения по поводу понятий родового, видового и непосредственного объекта преступлений, посягающих на кредитные отношения, а также нет единого подхода к определению понятия кредитных отношений как объекта уголовно-правовой охраны.

На основе проведенного анализа автором сформулировано данное понятие следующим образом: кредитные отношения как объект уголовно-правовой охраны – это совокупность охраняемых уголовным законом общественных отношений, обеспечивающих движение кредитных средств в различных сферах этой экономики, на различных условиях, установленных кредитором в целях извлечения выгоды и оказания финансовых услуг юридическим и физическим лицам.

Во втором параграфе дается понятие преступлений, посягающих на кредитные отношения, их объективные и субъективные признаки, а также определяются виды этих преступлений.

Анализируя объективную сторону составов преступлений, предусмотренных частью первой статьи 176 и частью второй статьи 176 УК РФ, как одного из видов преступлений, посягающих на кредитные отношения, автор отмечает наиболее спорные и дискуссионные моменты.

В части первой указанной статьи деяния можно классифицировать на два вида:

  • получение индивидуальным предпринимателем или руководителем организации кредита посредством предоставления банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении или финансовом состоянии, если это деяние причинило крупный ущерб;
  • получение индивидуальным предпринимателем или руководителем льготных условий кредитования в связи с предоставлением банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии, если это деяние причинило крупный ущерб.

В части второй также усматривается два вида преступных деяний:

  • незаконное получение государственного целевого кредита, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям либо государству;
  • использование государственного целевого кредита не по прямому назначению, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству.

На основе изучения материалов уголовных дел автор приходит к выводу о возможности классифицировать преступные деяния, предусмотренные статьей 176 УК РФ.

Объективная сторона состава преступления, предусмотренного статьей 177 УК РФ, характеризуется двумя видами противоправного поведения:

1. Злостное уклонение руководителя организации или гражданина от погашения кредиторской задолженности в крупном размере после вступления в законную силу соответствующего судебного акта;

2. Злостное уклонение руководителя организации или гражданина от оплаты ценных бумаг после вступления в законную силу соответствующего судебного акта.

Объективная сторона части второй статьи 176 УК РФ, т.е. незаконное получение государственного целевого кредита, а равно его использование не по прямому назначению, излишне усложнена и фактически содержит в себе два самостоятельных преступления: незаконное получение государственного целевого кредита и использование государственного целевого кредита не по прямому назначению.

Представляется, что объективная сторона части первой статьи 176 УК РФ, т.е. незаконное получение кредита, в отличие от части второй статьи 176 УК РФ, т.е. незаконное получение государственного целевого кредита, в полном объеме отражает общественно-опасные деяния и их общественно-опасные последствия. В этой связи необходимо объединить два состава в единый, с уточнением способа совершения преступлений и последствий, без определения круга субъектов, которым необходимо причинить ущерб.

Итак, подводя итоги параграфа, автором выделяются виды преступлений, посягающих на кредитные отношения.

В целях разграничения объектов уголовно-правовой охраны кредитных отношений предлагается классификация преступлений, посягающих на кредитные отношения. Исходя из непосредственного объекта преступлений, могут быть выделены два вида подобных посягательств:

  • Преступления, посягающие только на кредитные отношения, к которым относятся предусмотренные статьей 1591 «Мошенничество в сфере кредитования», статьей 176 УК РФ «Незаконное получение кредита» и статьей 177 УК РФ «Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности»;
  • Иные преступления, посягающие на кредитные отношения, связанные с причинением имущественного ущерба, в частности, предусмотренные статьей 165 УК РФ «Причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием», статьей 315 УК РФ «Неисполнение приговора суда, решения суда или иного судебного акта».
  • В третьем параграфе рассмотрены проблемы квалификации преступлений, посягающих на кредитные отношения.

Применение норм, предусматривающих уголовную ответственность за кредитные преступления, осуществляется посредством квалификации данных преступлений. Такая квалификация может осуществляться как при возбуждении уголовного дела, так и на последующих стадиях предварительного расследования.

Проведенное исследование позволило выявить наиболее актуальные проблемы, как на стадии возбуждения уголовных дел, так и на стадии вынесения приговоров10.

В частности, анализ уголовных дел показал, что проблемы практики применения статей 176, 177 УК РФ заключаются в следующем:

Во-первых, законодатель оказался не готов к таким быстроразвивающимся рыночным отношениям в экономике и не смог в полной мере отразить всевозможные способы преступной деятельности в сфере кредитных отношений.

Во-вторых, достаточно трудно отграничить преступные деяния от гражданско-правовых деликтов, либо иных правонарушений. В результате, сотрудники следственных органов и органов дознания достаточно часто принимают решения об отказе в возбуждении уголовных дел, относя уголовно-правовые правонарушения к гражданско-правовым деликтам.

В-третьих, отсутствует единообразный подход к правовой оценке обстоятельств, имеющих значение для правильного разрешения дела.

В-четвертых, большие сложности вызывает суммирование ущерба при квалификации преступления, предусмотренного статьей 176 УК РФ, как на стадии предварительного следствия, так и в судебном разбирательстве.

В-пятых, несовершенство норм гражданского права затрудняет применение норм уголовного законодательства ввиду бланкетности некоторых статей.

К уголовно-правовым нормам, предусматривающим ответственность за преступления в сфере кредитных отношений, кроме основных составов статьи 1591, статьи 176 УК и статьи 177 УК РФ, можно отнести и иные составы, смежные. По результатам опросов сотрудников следственных органов, 65 процентов респондентов ответили, что к уголовно-правовой охране кредитных отношений, помимо незаконного получения кредита (статья 176 УК РФ) и злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности (статья 177 УК РФ), относятся мошенничество (статья 159 УК РФ) и причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием (статья 165 УК РФ).

Помимо названных составов преступлений в эту группу можно включить: преднамеренное банкротство (статья 196 УК РФ), фиктивное банкротство (статья 197 УК РФ), неправомерные действия при банкротстве (статья 195 УК РФ) и некоторые другие. Все эти преступления в той или иной степени могут причинять вред кредитным отношениям.

Проблемы квалификации и разграничения рассматриваемых составов преступлений заключаются в сложности построения указанных норм, что подтверждается и опросами сотрудников органов внутренних дел, и материалами изученных уголовных дел. Особые сложности возникают при установлении предмета преступного посягательства, выявлении способа совершения преступления, ущерба и причинно-следственной связи между незаконным получением кредита и наступившими последствиями. Зачастую определить ущерб и причинно-следственную связь практически невозможно.

При квалификации деяния, предусмотренного статьей 176 УК РФ «Незаконное получение кредита», в правоприменительной практике существуют проблемы его отграничения от смежных составов преступлений, предусматривающих ответственность за мошенничество в сфере кредитования (статья 1591 УК РФ) и причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием (статья 165 УК РФ).

При квалификации злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности (статья 177 УК РФ) имеют место проблемы, связанные с отграничением состава преступления, предусматривающего ответственность за неисполнение приговора суда, решения суда или иного судебного акта (статья 315 УК РФ), в частности, установлением такого признака, как злостность.

Автором обобщены рекомендации по квалификации деяний при конкуренции составов преступлений, предусматривающих ответственность за незаконное получение кредита, со статьями 159 и 165 УК РФ и 177 и 315 УК РФ, как вызывающие наибольшие сложности у сотрудников органов внутренних дел при расследовании подобных преступлений.

В четвертом параграфе дан сравнительно-правовой анализ уголовно-правовой охраны кредитных отношений в зарубежных странах с Российской Федерацией.

В последнее время большое значение уделяется совершенствованию российского уголовного законодательства путем заимствования норм из зарубежного уголовного права11. Это своеобразие отражается в содержании уголовно-правовых институтов и обусловлено историческими, национальными и культурными традициями, особенностями политического устройства общества, его экономики и другими факторами жизни общества зарубежных стран.

Безусловно, наибольший интерес представляет система романо-германского права, которая имеет тесную связь и непосредственную схожесть с нашей правовой системой. Нельзя не упомянуть, что помимо влияния романо-германской правовой системы, на уголовное законодательство Российской Федерации огромное влияние оказала социалистическая правовая система, которая возникла в результате Октябрьской революции 1917 года как советское право. Оно закрепляло марксистскую идеологию, носило классовый характер и было подчинено задачам строительства социализма и коммунизма.

В указанном параграфе рассматриваются схожие преступления с преступлениями, предусмотренными статьями 176, 177 УК РФ, и в результате анализа уголовного законодательства различных зарубежных стран полагаем, что выводы в отношении деяний можно классифицировать следующим образом.

1) Составы преступлений, связанных с незаконным получением кредита (в УК РФ статья 176):

  • максимально схожи с Модельным Уголовным кодексом для государств – участников Содружества Независимых Государств от 17 февраля 1996 года (Республика Беларусь, Республика Таджикистан, Республика Украина, Республика Казахстан);
  • схожи по некоторым признакам со статьей 176 УК РФ (Республика Грузия, Туркменистан, Азербайджанская Республика, Киргизская Республика);
  • имеют иную формулировку норм или иную норму, схожую со статьей 176 УК РФ (Латвийская Республика, Литовская Республика, Республика Армения, Республика Молдова, Киргизская Республика, Уголовное законодательство ФРГ, Королевство Испания, Французская Республика, КНР).

2) Составы преступлений, связанных со злостным уклонением от погашения кредиторской задолженности (в УК РФ статья 177)

  • максимально схожи с Модельным Уголовным кодексом от 17 февраля 1996 года (Киргизская Республика, Республика Беларусь);
  • схожи по некоторым признакам со статьей 177 УК РФ (Республика Таджикистан, Республика Казахстан, Туркменистан);
  • имеют иную формулировку норм или иную норму схожую со статьей 177 УК РФ (Азербайджанская Республика).

Кроме того, стоит отметить, что законодательство таких стран, как Латвийская Республика, Литовская Республика, Республика Армения, Республика Молдова, Республика Украина, ФРГ, Королевство Испания, Французская Республика, КНР не содержат норм, подобных статье 177 УК РФ. В Уголовном кодексе Эстонской Республики вообще отсутствуют нормы, связанные с незаконным получением кредита и злостным уклонением от погашения кредиторской задолженности.

Что характерно, страны, где кредитные отношения стали нормой повседневной жизни (ФРГ, Королевство Испания, Французская Республика, КНР), закрепляют в уголовном законодательстве понятие о мошенничестве и злоупотреблениях при кредитовании. По мнению автора, такое понятие наиболее широко характеризует указанные отношения, подобное заимствование просто необходимо ввиду прогрессивного развития кредитных отношений в нашей стране.

Анализируя положения статьи 1 Протокола № 4 к Конвенции «О защите прав человека и основных свобод» от 4 ноября 1950 г., действующей на территории Российской Федерации с 1998 года, согласно которой никто не может быть лишен свободы лишь на том основании, что он не в состоянии выполнить какое-либо договорное обязательство, автор приходит к выводу о необходимости декриминализации преступления, предусмотренного статьей 177 УК РФ «Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности».

Вторая глава «Криминологическая характеристика преступлений, посягающих на кредитные отношения, и меры по предупреждению этих преступлений» состоит из трех параграфов.

В первом параграфе рассматриваются особенности состояния, динамики, структуры и характера преступлений, посягающих на кредитные отношения.

Развитие института кредитования показало незащищенность сферы кредитных отношений. Как известно, в УК РФ существуют только три нормы, которые непосредственно охраняют эти правоотношения: статья 1591 «Мошенничество в сфере кредитования»12, статья 176 «Незаконное получение кредита» и статья 177 «Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности».

При этом если рассматривать количество зарегистрированных преступлений в абсолютных числах, то можно сделать вывод о том, что в 2009 и 2010 годах зафиксированы самые высокие показатели за всю истории существования УК РФ. Это связано не только с «экономическим кризисом» и развитием системы кредитования, но и с активностью субъектов экономической деятельности в этот период.

Напряженной является криминальная ситуация в регионах с высокой степенью предпринимательской активности и оборота финансов. В основном это Центральный федеральный округ Российской Федерации, в том числе г. Москва и Московская область, а также краевые и областные центры других федеральных округов: г. Санкт - Петербург, г. Пермь, г. Нижний Новгород. В наиболее крупных и промышленно развитых регионах масштабы незаконного получения кредита намного выше, чем в среднем по стране.

Как уже отмечалось, в последние пять лет наблюдается противоречивая картина зарегистрированных преступлений, предусмотренных статьями 176 и 177 УК РФ. По мнению автора, это обусловлено тем, что таким образом организации и индивидуальные предприниматели, а также физические лица преодолевали сложности экономической ситуации в стране. Резкое увеличение зарегистрированных преступлений по указанным составам наблюдалось в 1998 и 1999, 2008 и 2009 годах в условиях экономического кризиса13 и нестабильной финансовой обстановки в стране и в мире.



Pages:     | 1 || 3 |
 





 
© 2013 www.dislib.ru - «Авторефераты диссертаций - бесплатно»

Материалы этого сайта размещены для ознакомления, все права принадлежат их авторам.
Если Вы не согласны с тем, что Ваш материал размещён на этом сайте, пожалуйста, напишите нам, мы в течении 1-2 рабочих дней удалим его.