авторефераты диссертаций БЕСПЛАТНАЯ РОССИЙСКАЯ БИБЛИОТЕКА - WWW.DISLIB.RU

АВТОРЕФЕРАТЫ, ДИССЕРТАЦИИ, МОНОГРАФИИ, НАУЧНЫЕ СТАТЬИ, КНИГИ

 
<< ГЛАВНАЯ
АГРОИНЖЕНЕРИЯ
АСТРОНОМИЯ
БЕЗОПАСНОСТЬ
БИОЛОГИЯ
ЗЕМЛЯ
ИНФОРМАТИКА
ИСКУССТВОВЕДЕНИЕ
ИСТОРИЯ
КУЛЬТУРОЛОГИЯ
МАШИНОСТРОЕНИЕ
МЕДИЦИНА
МЕТАЛЛУРГИЯ
МЕХАНИКА
ПЕДАГОГИКА
ПОЛИТИКА
ПРИБОРОСТРОЕНИЕ
ПРОДОВОЛЬСТВИЕ
ПСИХОЛОГИЯ
РАДИОТЕХНИКА
СЕЛЬСКОЕ ХОЗЯЙСТВО
СОЦИОЛОГИЯ
СТРОИТЕЛЬСТВО
ТЕХНИЧЕСКИЕ НАУКИ
ТРАНСПОРТ
ФАРМАЦЕВТИКА
ФИЗИКА
ФИЗИОЛОГИЯ
ФИЛОЛОГИЯ
ФИЛОСОФИЯ
ХИМИЯ
ЭКОНОМИКА
ЭЛЕКТРОТЕХНИКА
ЭНЕРГЕТИКА
ЮРИСПРУДЕНЦИЯ
ЯЗЫКОЗНАНИЕ
РАЗНОЕ
КОНТАКТЫ


Pages:   || 2 |

Международно-правовое регулирование доступа на рынки финансовых услуг

-- [ Страница 1 ] --

Государственный университет

Высшая школа экономики

На правах рукописи

Баширов Михаил Андреевич

Международно-правовое регулирование доступа

на рынки финансовых услуг

Специальность:

12.00.10. – Международное право. Европейское право.

АВТОРЕФЕРАТ

диссертации на соискание ученой степени

кандидата юридических наук

Москва – 2010

Работа выполнена на кафедре международного права Государственного университета – Высшей школы экономики

Научный руководитель: доктор юридических наук, профессор Юмашев Юрий Михайлович

Официальные оппоненты: доктор юридических наук, профессор

Шумилов Владимир Михайлович

кандидат юридических наук, профессор

Бордунов Виталий Дмитриевич

Ведущая организация: Учреждение Российской академии наук «Институт государства и права РАН»

Защита состоится «10» сентября 2010 г. в 15.00 на заседании диссертационного совета Д.209.001.03. при Дипломатической Академии Министерства иностранных дел Российской Федерации по адресу: 119992, г. Москва, ул. Остоженка, д.53/2.

С диссертацией можно ознакомиться в библиотеке Дипломатической Академии Министерства иностранных дел Российской Федерации.

Автореферат разослан «06» августа 2010 г.

Ученый секретарь

диссертационного совета,

кандидат юридических наук,

старший научный сотрудник Б.М. Ашавский

ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОТЫ

Актуальность темы исследования. Сфера финансовых (банковских, страховых, инвестиционных) услуг традиционно считается одной из ключевых для национальных экономических систем. Это обусловлено как социальной и экономической значимостью данных видов бизнеса, так и их инфраструктурным значением для всех иных отраслей экономики.

Актуальность данной тематики подтверждается масштабными и динамичными процессами в мировой экономике, получившими развитие в последние полвека, и свидетелями апогея которых мы являемся. С одной стороны, глобальные тенденции либерализации на универсальном уровне, с другой стороны, всеобъемлющий интеграционный подход на региональном уровне позволяют сделать вывод об осознании подавляющим большинством государств бесспорной значимости и преимуществ открытых рынков и порождаемой последними свободной конкуренции между экономическими субъектами, в частности, финансовыми институтами.

Столь существенная экономическая тенденция, между тем, сталкивается с постоянными трудностями и препятствиями, вызванными врожденной конфликтностью указанных отношений. Стремлению к созданию свободных рынков с вытекающими из них преимуществами (в первую очередь, повышением качества услуг и приростом материальных благ благодаря конкуренции) всегда препятствовали противоположные настроения, основанные на протекционистском подходе (который находит поклонников и по сей день, что вызвано резонными соображениями защиты и поддержки национальных экономических субъектов).

Доступ на рынок финансовых услуг традиционно являлся одним из самых концептуальных и проблемных вопросов в переговорах о присоединении России к ВТО1. Безусловно, данный вопрос имеет значение и для переговоров о новом соглашении между Россией и Европейским Союзом (оно должно прийти на смену Соглашению о партнерстве и сотрудничестве, заключенному на о. Корфу в 1994 г., речь о котором пойдет в работе), ведущихся в течение последних лет.

Актуальность данного вопроса особенно возросла в последние полтора года. Мировой экономический кризис, ударив, в первую очередь, по финансовому сектору, заставил многие государства (включая Россию) пересмотреть свои подходы к глобальной либерализации.

Степень разработанности темы исследования. Универсальное международное торговое право в целом вызывает в последние годы определенный интерес у отечественных исследователей. Этой подотрасли международного экономического права посвятили свои труды такие ученые, как Б.М. Ашавский, М.М. Богуславский, Г.М. Вельяминов, Е.В. Данилова, А.А. Ковалев, В.М. Корецкий, А.А. Моисеев, В.М. Шумилов и другие. Между тем, монографические работы этих авторов посвящены, в основном, изучению общих вопросов, связанных с международно-правовым регулированием торговли товарами и услугами, в частности, в рамках системы ГАТТ/ВТО, в то время как регулированию финансовых услуг в ВТО в нашей научной литературе до сих пор не было уделено должного внимания. Нам не известно ни одной монографии, написанной отечественным автором или хотя бы переведенной на русский язык, по этому вопросу. Не было также диссертационных исследований по данному предмету, в то время как в последние годы были защищены диссертации на соискание степени кандидата юридических наук по некоторым иным вопросам, связанным с правом ВТО2. В периодической печати интересующий нас вопрос также не был освещен в достаточной мере.

Право Европейского Союза всегда привлекало внимание многих исследователей, в том числе и в России. Среди них – такие крупные ученые как А.Я. Капустин, Ю.С. Кашкин, Ю.М.Юмашев, Л.М. Энтин, М.Л. Энтин и другие. Было уделено внимание и некоторым из интересующих нас вопросов. Так, Н.Ю. Ерпылева посвятила ряд своих работ международному банковскому праву, рассматривая, в том числе, и банковское право Европейских Сообществ. Страховые отношения в Европейском союзе изучали такие специалисты, как И. Антонова, Б.С. Тарабарин, К.Е. Турбина, А.В. Усачева, В. Чуканов, Е. Чуканова и ряд других. Определенный интерес представляет переведенная на русский язык монография бельгийского профессора Ги Леви. Гораздо в меньшей степени разработан вопрос коммунитарного регулирования в отношении доступа на рынки инвестиционных услуг. Общим вопросам экономических взаимоотношений между Россией и Европейским Союзом посвятили свои труды многие известные отечественные специалисты по международному праву. Между тем, комплексных исследований соответствующего финансового сектора в отечественной науке еще не проводилось.

Научная новизна исследования заключается в том, что впервые проведен комплексный анализ международно-правового регулирования финансовых услуг в целом, а также их разновидностей, что позволило провести параллели и выявить специфику (или ее отсутствие) правового режима того или иного вида финансовых услуг на каждом из уровней международного права. Кроме того, наибольшее внимание уделено именно универсальному международно-правовому регулированию доступа на рынки финансовых услуг в связи с отсутствием отечественных научных исследований в этой чрезвычайно важной сфере.

Объектом исследования являются общественные отношения в области доступа иностранных поставщиков финансовых услуг на национальные рынки и связанных с этим требований и ограничений.

Предметом исследования является международно-правовое регулирование доступа на рынки финансовых (банковских, страховых и инвестиционных) услуг.

Цель исследования состоит в решении актуальной научной задачи – выявлении особенностей сложившегося международно-правового режима в области доступа на рынки финансовых услуг на трех уровнях: универсальном, региональном и двустороннем, определение общих подходов и различий, во-первых, в области регулирования каждого из субсекторов (банковского, страхового, инвестиционного) финансового сектора, во-вторых, между указанными уровнями международно-правового регулирования, а также формирование рекомендаций в отношении внешнеэкономической политики нашего государства в данной сфере на основании выявленных тенденций и закономерностей.

Достижение указанной цели предполагает решение ряда взаимосвязанных задач. К таковым относятся:

  1. Анализ общего состояния правового режима финансовых услуг и соотношения его международно-правовой и национальной составляющих.
  2. Определение наиболее развитых направлений в области международно-правового элемента указанного в первой задаче правового режима.
  3. Детальный анализ международно-правового режима финансовых услуг универсального уровня на примере системы ВТО, выявление преимуществ и проблем указанного режима.
  4. Детальный анализ международно-правового режима финансовых услуг на региональном уровне на примере права Европейского Союза, выявление преимуществ и проблем указанного режима.
  5. Исследование истории формирования универсального и регионального уровней международно-правового регулирования финансовых услуг, выявление закономерностей и подходов, выработанных в ходе такого формирования.
  6. Изучение двусторонних международно-правовых связей Российской Федерации в интересующей нас сфере.
  7. Выявление различий в подходах к международно-правовому регулированию доступа на рынки финансовых услуг на различных уровнях международно-правового регулирования.
  8. Оценка перспективности международно-правового сотрудничества России по модели того или иного уровня международного регулирования.

Методологическая основа исследования. В качестве основных используются методы анализа, сравнения, а также системный и структурный подходы. Метод анализа, в частности, применяется при изучении всех нормативных актов, используемых в ходе раскрытия темы исследования. Метод сравнения является основным при выявлении соотношений регулирования различных (банковского, страхового, инвестиционного) субсекторов сектора финансовых услуг, а также при сопоставлении международно-правового регулирования финансовых услуг на различных (универсальном, региональном и двустороннем) уровнях международного права.

Специальными или частными методами исследования можно назвать следующие: формально-юридический, метод правого моделирования, исторический, логический, метод толкования правовых норм и метод прогнозирования. Следует отметить особую важность исторического метода – в настоящем исследовании он призван показать динамику развития международно-правового регулирования на универсальном и региональном уровнях, что необходимо для понимания особенностей сложившегося на сегодняшний день специфического международно-правового режима интересующей нас области. Метод толкования норм права также играет существенную роль, учитывая тот факт, что многие из рассматриваемых вопросов недостаточно изучены в отечественной доктрине международного права, и приходится обращаться к первоисточникам (нормативным правовым актам) для создания общей картины указанного режима.

Теоретическая основа исследования. При написании настоящей работы мы опирались на труды ряда специалистов в области международного публичного права, в частности, международного экономического права, а также права Европейского союза. При анализе универсального уровня международно-правового регулирования мы опирались на труды отечественных и зарубежных специалистов в области международного экономического права. Назовем некоторых из них: Б.М. Ашавский, М.М. Богуславский, Г.М. Вельяминов, И.Н. Герчикова, Е.В. Данилова, А.В. Данильцев, А.А. Ковалев, В.М. Корецкий, А.Л. Колодкин, А.А. Моисеев, Н.А. Ушаков, И.З. Фархутдинов, С.В. Черниченко, В.М. Шумилов, Дж.Дж. Джексон, П. Жюйар, Д. Карро, М. Коно, Дж. Крум, М. Луанга, М.П. Маллой, А. Мату, Дж.Дж. Нортон, М. Ошикава, М.Дж. Трэблкок, Р. Ховс, Л. Шукнехт и другие.

Исследуя региональный уровень, мы использовали работы авторов, исследующих право ЕС. Среди них: Н.Г. Адамчук, Е.А. Бандур, M.M. Бирюков, Н.Ю. Ерпылева, А.Я. Капустин, С.Ю. Кашкин, А.С. Линников, Ги Леви, Б.С. Тарабарин, К.Е. Турбина, А. Усачева, Л.М. Энтин, М.Л. Энтин, Ю.М. Юмашев, Ги Леви и другие. При анализе двустороннего уровня международно-правового регулирования были изучены труды таких ученых как С.Ю. Кашкин, П.А. Калиниченко и других.

Кроме того, для общего анализа правового регулирования исследуемых отношений, определения ключевых и базовых категорий и соотношения международного и национального правовых режимов мы использовали работы некоторых ученых, посвященные той или иной отрасли права (например, страхового, банковского права). Среди этих авторов можно назвать П.Д. Баренбойма, В.С. Белых, В.Н. Григорьева, С.Л. Ефимова, И.В. Кривошеева, В.И. Серебровского, Ю.Б. Фогельсона, В.В. Шахова, А.К. Шихова и других. Нормативная и эмпирическая основа исследования. При разработке темы диссертационной работы мы широко использовали нормативную международно-правовую базу в исследуемой области.

Так, на универсальном уровне детально изучались международные договоры, вошедшие в пакет Уругвайского раунда, и, в первую очередь, Генеральное соглашение по торговле услугами (ГАТС), два приложения к нему, посвященные финансовым услугам, альтернативная Договоренность в отношении финансовых услуг и ряд других актов, а также рассматривалось значение специфических обязательств государств-членов в отношении финансовых услуг.

На региональном уровне исследовались соответствующие положения Римского договора (ныне – Договор о функционировании Европейского Союза в редакции Лиссабонского договора), специальные директивы, посвященные либерализации рынков отдельных субсекторов финансовых услуг, а также связанные с ними директивы по установлению минимальных стандартов для компаний, оказывающих соответствующие услуги. Также особое внимание уделено ключевым решениям Суда ЕС, в которых содержатся принципы и подходы, оказавшие влияние на дальнейшее развитие коммунитарного права и, соответственно, национального права государств-членов ЕС.

На двустороннем уровне детально изучаются нормы о финансовых услугах Соглашения между Россией и ЕС о партнерстве и сотрудничестве 1994 года.

На защиту выносятся следующие положения:

  1. Наиболее важными чертами международно-правового регулирования финансовых услуг на универсальном уровне являются: дифференцированный подход к либерализации, заключающийся в наличии двух альтернативных подходов к либерализации доступа на рынки таких услуг (для развитых и для иных – развивающихся, наименее развитых, с переходной экономикой – стран-членов ВТО); сфокусированность на вопросах открытия доступа на рынки финансовых услуг и оставление иных вопросов регулирования для национального и регионального уровней; рамочный характер обязательств стран-членов ВТО по основным многосторонним соглашениям и направленность на дальнейшую либерализацию.
  2. Специфика регулирования финансовых услуг на региональном уровне – в праве ЕС заключается в создании различных правовых режимов для трех субсекторов финансовых услуг (банковского, страхового и инвестиционного), а также формировании общего правила надзора страны происхождения, установлении принципа взаимного признания, применении сбалансированного подхода при установлении на территории ЕС свободы оказания услуг и свободы учреждения.
  3. В результате рассмотрения всех трех уровней международно-правового режима финансовых услуг установлено основное сходство в регулировании на универсальном, региональном и двустороннем (рассмотренном на примере отношений между Россией и ЕС) уровнях, которое заключается в общей тенденции выделения сектора финансовых услуг из общего правового режима услуг и создания специального регулирования для указанного сектора в силу его специфичности, сложности и значимости для экономической системы в целом.
  4. Существует серьезное различие в предметной области регулирования на универсальном (право ВТО) и региональном (право Европейского Сообщества) уровнях. Если первый из них предусматривает только регулирование вопросов либерализации доступа на рынки финансовых услуг стран-членов ВТО, а также обеспечения интересов иностранных поставщиков на этих рынках путем установления режима наибольшего благоприятствования и национального режима, то второй охватывает гораздо более широкий круг вопросов, включая в себя, помимо указанного (либерализация рынков), детальное регулирование (на уровне гармонизации) аспектов пруденциального надзора (т.е. системы мер, направленных на поддержание стабильности финансовой системы), а также некоторые иные сферы, связанные, например, с корпоративным правом, налогообложением и частноправовыми вопросами. Имеются также концептуально разные подходы к регулированию доступа на рынки и связанных с этим вопросов в сфере финансового сектора. Если право ВТО пошло по пути установления относительно единой нормативной базы и единого подхода для всего сектора, не вводя специфических правил для банковских, страховых и инвестиционных услуг, то право ЕС пошло по принципиально иному пути – пути принятия актов вторичного права (в первую очередь, директив) для каждого из отмеченных субсекторов.
  5. Прогрессивная либерализация рынков финансовых услуг для иностранных поставщиков на недискриминационной основе на всех уровнях международно-правового регулирования имеет больше преимуществ, нежели недостатков для отдельных государств и мировой экономики в целом. Сектор финансовых услуг изначально был одним из самых закрытых для иностранных компаний, однако в последнее время наблюдается общая тенденция к его либерализации, и рынки финансовых услуг в настоящий момент являются достаточно открытыми.
  6. В настоящий момент Российская Федерация не достигла того уровня регулирования и стандартов, которые приняты в ЕС. В частности, принцип европейской Единой лицензии и свободы трансграничного оказания услуг не соответствует таким положениям российского законодательства, как требование, чтобы компании, оказывающие финансовые услуги, были созданы в соответствии с правом России, квотирование иностранного капитала в российских компаниях и пр.
  7. Основная концепция правовых последствий предполагаемого присоединения России к ВТО, основанная на анализе режима финансовых услуг в праве ВТО, заключается в следующих пяти последовательных предположениях:

- Предоставление режима наибольшего благоприятствования (РНБ) в соответствии с правом ВТО позволит создать здоровую конкуренцию иностранных операторов на наших рынках.

- Параллельное предоставление предусмотренного правом ВТО национального режима позволит поставить отечественные компании, оказывающие финансовые услуги, в равные условия с иностранными.

- Российская Федерация имеет возможность не брать на себя обязательств по альтернативной Договоренности по обязательствам, касающимся финансовых услуг, а избрать базовый подход Генерального соглашения по торговле услугами и его приложений.

- Россия получает все права и преимущества страны-члена ВТО, в том числе может пользоваться режимом наиболее благоприятствуемой нации безусловного типа. Это означает, что российские финансовые операторы получают в формально-юридическом плане больше прав и преимуществ по отношению к рынкам финансовых услуг развитых стран (которые приняли обязательства в соответствии с Договоренностью по обязательствам, касающимся финансовых услуг), чем операторы из развитых стран – по отношению к российским.



Pages:   || 2 |
 





 
© 2013 www.dislib.ru - «Авторефераты диссертаций - бесплатно»

Материалы этого сайта размещены для ознакомления, все права принадлежат их авторам.
Если Вы не согласны с тем, что Ваш материал размещён на этом сайте, пожалуйста, напишите нам, мы в течении 1-2 рабочих дней удалим его.