авторефераты диссертаций БЕСПЛАТНАЯ РОССИЙСКАЯ БИБЛИОТЕКА - WWW.DISLIB.RU

АВТОРЕФЕРАТЫ, ДИССЕРТАЦИИ, МОНОГРАФИИ, НАУЧНЫЕ СТАТЬИ, КНИГИ

 
<< ГЛАВНАЯ
АГРОИНЖЕНЕРИЯ
АСТРОНОМИЯ
БЕЗОПАСНОСТЬ
БИОЛОГИЯ
ЗЕМЛЯ
ИНФОРМАТИКА
ИСКУССТВОВЕДЕНИЕ
ИСТОРИЯ
КУЛЬТУРОЛОГИЯ
МАШИНОСТРОЕНИЕ
МЕДИЦИНА
МЕТАЛЛУРГИЯ
МЕХАНИКА
ПЕДАГОГИКА
ПОЛИТИКА
ПРИБОРОСТРОЕНИЕ
ПРОДОВОЛЬСТВИЕ
ПСИХОЛОГИЯ
РАДИОТЕХНИКА
СЕЛЬСКОЕ ХОЗЯЙСТВО
СОЦИОЛОГИЯ
СТРОИТЕЛЬСТВО
ТЕХНИЧЕСКИЕ НАУКИ
ТРАНСПОРТ
ФАРМАЦЕВТИКА
ФИЗИКА
ФИЗИОЛОГИЯ
ФИЛОЛОГИЯ
ФИЛОСОФИЯ
ХИМИЯ
ЭКОНОМИКА
ЭЛЕКТРОТЕХНИКА
ЭНЕРГЕТИКА
ЮРИСПРУДЕНЦИЯ
ЯЗЫКОЗНАНИЕ
РАЗНОЕ
КОНТАКТЫ


Pages:     | 1 || 3 |

Международно-правовые средства борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем

-- [ Страница 2 ] --

Типовое законодательство, учитывая его рекомендательный характер, позволит государствам адаптировать национальную правовую базу в соответствии с международными стандартами. В качестве направлений, которые должны быть охвачены в типовом законодательстве стоит выделить следующие: во-первых, построение тесного взаимодействия между государственными органами и частным сектором; во-вторых, закрепление за традиционными финансовыми структурами, важной роли в определении и мониторинге подозрительных операций, проходящих через интернет; в-третьих, взаимодействие подразделений финансовых разведок (ПФР), обмен информацией, проведение совместных мероприятий; и последнее, это разработка унифицированных определений и механизмов противодействия. Одновременно использование ФАТФ системы оценок и мониторинга национальных законодательств позволит повысить эффективность становления системы противодействия легализации (отмывания) денег и финансированию терроризма через интернет.

Данному процессу будут также способствовать региональные организации аналоги ФАТФ.

5. Развитие систем противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма через интернет является одной из актуальных задач как для Российской Федерации, так и для Республики Армения.

На основании анализа международной практики в рамках ФАТФ проведено несколько исследований, результатом которых стало установление минимальных рекомендаций для противодействия данному преступлению.

В связи с чем, актуальным является использование вышеуказанных наработок с целью их внедрения в действующие системы по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в Российской Федерации и Республике Армения.

В частности, в рамках Росфинмониторинга и Центра финансового мониторинга (ЦФМ) Армении начать внедрение программ по разработке типологий, обучающих программ и тренингов в тесной кооперации с представителями интернет-индустрии и с дальнейшим привлечением к сотрудничеству государственных органов, задействованных в противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Результатом данного сотрудничества должна стать разработка нормативно-правовых актов с учетом особенностей национальных правовых систем и экономических реалий.

6. Международное и региональное сотрудничество является ключевым фактором в деле создания эффективной системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма через интернет, учитывая сложность определения принадлежности интернет-площадок к определенным юрисдикциям, размещение интернет-компаний в различных государствах, использование одной компанией лицензий нескольких государств.

В связи с этим, разработка в рамках Росфинмониторинга и ЦФМ Армении программ, направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма через интернет, накопление совместного опыта с частными интернет-компаниями и интернет-провайдерами позволит как Российской Федерации, так и Республике Армения занять лидирующие позиции по разработке минимальных стандартов для внедрения их в рамках Содружества Независимых Государств (СНГ) и Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ).

Тесное сотрудничество в рамках СНГ и ЕАГ, а также взаимодействие финансовых разведок всех заинтересованных государств, будет являться одним из ключевых факторов для создания благоприятного поля по дальнейшему совершенствованию стандартов и их внедрению с последующим закреплением их в качестве нормативно-правовых актов в национальных системах государств участников.

Апробация результатов диссертационного исследования. Положения, содержащиеся в диссертационном исследовании, их обоснованность и научная применимость подтверждаются апробацией в рамках III ежегодной межвузовской научной конференции «Актуальные проблемы обеспечения экономической безопасности Российской Федерации» от 04.12.2009, проходившей в Академии ФСБ России. В рамках доклада были озвучены международно-правовые аспекты обеспечения экономической безопасности России в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Структура диссертации соответствует целям и задачам исследования.

Диссертация состоит из введения, трех глав, объединяющих восемь параграфов, заключения, библиографии.

Краткое содержание исследования.

Во введении обосновывается актуальность темы исследования, дается характеристика ее научной разработанности, определяются цель, задачи, предмет, методологическая основа исследования, показана научная новизна диссертационного исследования, сформулированы положения, выносимые на защиту, указывается теоретическая и практическая значимость, а также приведены сведения об апробации результатов исследования.

В первой главе «Современное международное сотрудничество по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» – рассматриваются следующие вопросы:

- определение понятий легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма на основе международно-правовых норм;

- международного сотрудничества государств, важной роли ООН, которая является одной из самых активных участниц процесса строительства международной системы противодействия легализации (отмыванию) денежных средств, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Международный авторитет, своевременная и поступательная эволюция системы по борьбе с легализацией (отмыванием) денежных средств в рамках ООН, а также своевременные ответы новым вызовам в данной сфере, являются весомым вкладом в дело борьбы с этим негативным явлением.

Одно из центральных в системе международного сотрудничества занимает Международная комиссия по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ).

Целью создания ФАТФ явилась всесторонняя оценка результатов оперативных мероприятий по предотвращению использования банковской системы и финансовых учреждений для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, разработка проектов законодательных актов и превентивных мер в этой области, а также повышение уровня координации совместных действий стран-участниц.

Также в диссертации рассматриваются аспекты международного сотрудничества по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в рамках Международной организации уголовной полиции (Интерпол), Международного Валютного Фонда (МВФ), Международного Банка Реконструкции и Развития (МБРР) и группы «Эгмонт». В частности, на 72-й сессии Генеральной Ассамблеи Интерпола, проходившей в Испании в 2003 г., Генеральный секретарь Организации г-н Р.Ноубл среди прочего обозначил первоочередные задачи, стоящие перед Интерполом, вытекающие из целей и принципов его деятельности, в том числе и в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.6

Международный валютный фонд (МФВ) и Международный банк реконструкции и развития (МБРР), - универсальные международные финансовые организации.

Деятельность МВФ носит макроэкономический характер, а МББР оказывает содействие в реализации отдельных проектов развития национальных экономик, их целью является обеспечение стабильности международной финансовой системы. В качестве составной части стратегии действий по достижению указанной цели Фонд и Банк рассматривают противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма, в сфере которого ими проводится согласованная политика.

МВФ и МБРР было принято решение с 2004 г. сделать работу по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма постоянной частью деятельности Фонда и Банка. Также Фонда и Банк проводят программы по оценке, совершенствовании национальных систем противодействия «отмыванию денег» и финансированию терроризма.7

Группа «Эгмонт» - неформальное неинституциональное межгосударственное объединение по координации действий национальных финансовых разведок была создана в 1995 г. В настоящее время она объединяет финансовые разведки и аналогичные им организации 101 государства и имеет представительства на всех континентах.

На 4-м заседании группы «Эгмонт» в ноябре 1996 г. в г. Риме (Италия) было предложено определение подразделения финансовой разведки (ПФР), регламентирующее минимальные требования к таким подразделениям (financial intelligence units, FIU). Согласно этому определению ПФР является «центральной государственной структурой, ответственной за получение (и, в рамках закона, истребования), анализ и передачу компетентным органам финансовой информации, касающейся доходов, подозреваемых в криминальном происхождении; и требуемой в соответствии с национальным законодательством для осуществления борьбы с легализацией (отмыванием) денег»8.

Основной задачей группы «Эгмонт» является организация оперативного обмена информацией между своими членами о способах, путях и тенденциях в легализации (отмывании) преступных доходов, о средствах анализа финансовой информации и новых технологических разработках. Большое значение отводится повышению квалификации сотрудников финансовых разведок. Для обмена информацией создан и функционирует информационный узел «Безопасная сеть «Эгмонт»», который обеспечивает безопасную связь между финансовыми разведчиками с использованием новейших технологий9.

В этой же главе рассматривается деятельность организаций, подобных ФАТФ на региональном уровне: Азиатско-Тихоокеанская группа, Группа стран Карибского бассейна, Группа стран Южной и Восточной Африки, Евразийская группа по противодействию легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма по типу ФАТФ (ЕАГ), Комитет экспертов Совета Европы по оценке мер противодействия отмыванию денег (MONEYVAL).

Евразийская группа по противодействию легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма по типу ФАТФ (ЕАГ) создана в октябре 2004 г. по решению Учредительной конференции, состоявшейся в Москве. В состав ЕАГ вошли Белоруссия, Казахстан, Киргизия, Китай, Россия и Таджикистан.

Комитет экспертов Совета Европы по оценке мер противодействия отмыванию денег (MONEYVAL) действует по мандату Совета Европы и одновременно является региональной организацией по типу ФАТФ. Он отчитывается также перед ФАТФ по итогам работы. В его составе страны Совета Европы, не являющиеся членами ФАТФ. Одной из основных форм работы Комитета является проведение взаимных оценок стран-участниц аналогично оценкам в рамках ФАТФ.

В целом международное сотрудничество и работа всех международных и региональных организаций развивается в правильном русле. Однако необходимо сконцентрировать усилия не столько направленные на борьбу с отдельными лицами, совершающими преступления, сколько на создание комплекса мер (международно-правовые нормы, эффективное взаимодействие специализированных органов и т.д.), при которых эти операции теряют свою привлекательность. При таком курсе развитие международного сотрудничества во всех областях во многом повысится.

Вторая глава - «Новые технологии в легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма» – посвящена исследованию двух основных проблем:

во-первых, непосредственно механизмам легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма посредством новых технологий;

во-вторых, определению мер противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма через интернет и иные компьютерные технологии.

В настоящий момент правовое регулирование деятельности, связанной с интернетом, как на международном, так и на национальном уровнях, является недостаточным, в связи с этим многие государства проводят комплексные исследования с целью разработки минимально необходимых правовых механизмов.10

С уверенностью можно считать, что на сегодня в экономических процессах все большую роль начинают играть виртуально-информационные факторы.

Интернет и интернет-торговля открывают большие перспективы для развития рыночной экономики, но вместе с тем создают возможность для отмывания доходов, полученных преступным путем.

Основными составляющими, которые привлекают организованную преступность в использовании интернета, являются: скорость, свободный доступ, анонимность, отсутствие каких-либо границ.

На основании проведенного исследования, мы сегодня можем констатировать развитие нового этап технологического прорыва, в связи с появлением беспроводной связи. Так доступность беспроводной связи и широкий спектр услуг, предоставляемых в интернете, привели к появлению нового вида обслуживания-подключения к интернету с помощью различных устройств мобильного характера мобильных телефонов, электронных секретарей, переносных компьютеров и др.)

Беспокойство и своевременное реагирование на растущее слияние организованной преступности и новых технологий требует действительно всесторонней стратегии. Для этого есть прецеденты и модели, учитывающие даже потребность соблюдения баланса между требованиями национальной безопасности и принципами охраны личной тайны. Ключевые принципы противодействия международного сообщества легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, могут служить хорошим примером.

Наиболее эффективным инструментом может стать разработка в рамках ФАТФ типового законодательства. Учитывая опыт работы ФАТФ, в частности сотрудничества группы экспертов, рекомендации ФАТФ представляют адекватный механизм, позволяющий государствам адаптировать свои национальные законодательства под международные стандарты.

В третьей главе - «Современный этап развития систем противодействия легализации (отмыванию) денег, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в Российской Федерации и Республике Армения» – рассмотрены вопросы, связанные с эффективностью системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в Российской Федерации и Республике Армения.

Сегодня Российская Федерация на региональном уровне делает большие успехи в деле вовлечения соседних государств, в региональную систему по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.

Республика Армения, в свою очередь, в условиях стабилизации экономической и финансовой сфер может оказать положительное влияние в деле обмена опытом по созданию эффективных систем противодействия легализации, внесении передовых инноваций как правовых, так и технологических в рамках Содружества Независимых Государств.

В частности, в работе констатируется факт, что на настоящий момент система ПОД/ФТ в России состоялась и способна обеспечивать должный уровень защиты от возможных попыток отмывания денег и финансирования терроризма. При этом, безусловно, остаются вопросы как в законодательной, так и в институциональной сферах, которые требуют совершенствования и доработок. Кроме того, процесс развития системы ПОД/ФТ должен продолжаться постоянно, так как преступные сообщества и террористические группы все время совершенствуют свои навыки и применяют новые методы по отмыванию денег и финансированию терроризма.

В России сегодня наблюдается повышенный интерес к новым технологиям, современным коммуникационным сетям, происходит процесс технологического охвата всей страны. Поскольку эта сфера информационных технологий трудно регулируема, то преступные синдикаты, террористические группы направляют свои усилия на освоение и использование именно новейших технологий.

Разработка нормативно-правовых актов, направленных на более широкое регулирование отношений в сети интернет и иных технологий является основой в деле построения правового пространства для новых технологий. Решение данных задач является одним из приоритетных направлений развития законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, прежде всего, для нормализации функционирования рыночной экономики, создания здоровой конкурентной среды, обеспечения национальной безопасности, борьбы с преступностью и терроризмом, гарантий основных прав и свобод граждан Российской Федерации. Это будет способствовать росту авторитета страны на международном и региональном уровнях.

Учитывая статус Российской Федерации как постоянного члена Совета Безопасности ООН, ее стратегическое географическое расположение, влияние на происходящие мировые политические процессы, вклад России в общемировое дело борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма через новые технологии должен быть весьма весомым.

Комплексное изучение проблемы легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма является необходимым условием для совершенствования рыночного законодательства Республики Армения в современных условиях. Несмотря на то, что была проделана огромная работа в сфере внедрения системы ПОД/ФТ, в Республике Армения остаются определенные законодательные пробелы, представляющие угрозу для эффективной реализации системы по противодействию международной преступности на территории этого государства. Среди этих факторов следует, прежде всего, выделить чрезмерный уровень коррупции, нехватку квалифицированных кадров в сфере правоприменительной деятельности, отсутствие судебной практики по рассмотрению дел подобных категорий. В связи с чем необходимо постоянное обновление и развитие системы путем принятия новых нормативных актов, разработки информационных и обучающих программ, проведение тренингов и т.д. Все эти меры должны отвечать текущим реалиям.

Сегодня в Армении создаются все предпосылки активного развития сегмента высоких технологий, что является очень важным для развития и конкурентоспособности экономики государства. На армянский рынок активно внедряются новые технологии ведущими транснациональными корпорациями в этом сегменте. Разработка правовых норм на национальном уровне и их внедрение поможет продолжить поступательное развитие системы по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в Республике Армения, а также позволит внести вклад в укрепление международной системы борьбы с отмыванием денег путем внедрения своего опыта для разработки международно-правовых норм.

В заключении диссертации приведены основные выводы, сформулированные по результатам проведенного исследования.

Основные положения диссертационного исследования отражены в следующих публикациях соискателя в изданиях, рекомендованных ВАК России:



Pages:     | 1 || 3 |
 





 
© 2013 www.dislib.ru - «Авторефераты диссертаций - бесплатно»

Материалы этого сайта размещены для ознакомления, все права принадлежат их авторам.
Если Вы не согласны с тем, что Ваш материал размещён на этом сайте, пожалуйста, напишите нам, мы в течении 1-2 рабочих дней удалим его.