авторефераты диссертаций БЕСПЛАТНАЯ РОССИЙСКАЯ БИБЛИОТЕКА - WWW.DISLIB.RU

АВТОРЕФЕРАТЫ, ДИССЕРТАЦИИ, МОНОГРАФИИ, НАУЧНЫЕ СТАТЬИ, КНИГИ

 
<< ГЛАВНАЯ
АГРОИНЖЕНЕРИЯ
АСТРОНОМИЯ
БЕЗОПАСНОСТЬ
БИОЛОГИЯ
ЗЕМЛЯ
ИНФОРМАТИКА
ИСКУССТВОВЕДЕНИЕ
ИСТОРИЯ
КУЛЬТУРОЛОГИЯ
МАШИНОСТРОЕНИЕ
МЕДИЦИНА
МЕТАЛЛУРГИЯ
МЕХАНИКА
ПЕДАГОГИКА
ПОЛИТИКА
ПРИБОРОСТРОЕНИЕ
ПРОДОВОЛЬСТВИЕ
ПСИХОЛОГИЯ
РАДИОТЕХНИКА
СЕЛЬСКОЕ ХОЗЯЙСТВО
СОЦИОЛОГИЯ
СТРОИТЕЛЬСТВО
ТЕХНИЧЕСКИЕ НАУКИ
ТРАНСПОРТ
ФАРМАЦЕВТИКА
ФИЗИКА
ФИЗИОЛОГИЯ
ФИЛОЛОГИЯ
ФИЛОСОФИЯ
ХИМИЯ
ЭКОНОМИКА
ЭЛЕКТРОТЕХНИКА
ЭНЕРГЕТИКА
ЮРИСПРУДЕНЦИЯ
ЯЗЫКОЗНАНИЕ
РАЗНОЕ
КОНТАКТЫ


Pages:     | 1 | 2 ||

Предупреждение хищений в банковской сфере

-- [ Страница 3 ] --

В содержание предупреждения преступлений, по мнению соискателя, входят следующие структурные элементы:

цель, принципы и средства предупреждения преступлений;

объекты профилактики, на которые направлена эта деятельность;

виды предупреждения преступлений;

меры предупредительного воздействия, а также механизм их реализации;

субъекты профилактики.

Во втором параграфе «Информационное обеспечение деятельности по предупреждению хищений в банковской сфере» – раскрываются вопросы информационного обеспечения деятельности работников служб экономической безопасности (СЭБ) банка. Проведенный опрос СЭБ банков показал, что для предупреждения хищений и других преступлений они наиболее часто используют следующие источники информации:

информация о заемщике, клиенте, имеющаяся в самом банке, – на это указало 83,5% опрошенных;

информация, полученная путем взаимодействия между СЭБ банков, – 64,2%;

база данных «Негатив-учет», имеющаяся как в самом банке, так и в других банках, – 53,7%;

бюро кредитных историй – 47,1%;

информация, полученная от правоохранительных органов, других государственных и негосударственных организаций и объединений, – 27,4%.

В дальнейшем раскрывается методика работы с данными источниками информации.

Также отмечается, что в сфере информационного обеспечения деятельности по предупреждению хищений в банках имеются определенные проблемы, заключающиеся в отсутствии в БКИ соответствующих баз данных по заемщикам, что связано с нежеланием предприятий на предоставление своей кредитной истории; неразвитостью информационной структуры; сложностями с получением информации и проверкой ее достоверности; отсутствием единого банка данных по фирмам и их руководителям; недостатком информации для оценки благонадежности фирмы или посредников; недостаточностью внимания руководителей банков к деятельности СЭБ; затрудненностью получения информа­ции в регистрационных, лицензионных и других го­сударственных органах, включая контролирующие и правоохранительные; слабым взаимодействие негосударствен­ных служб безопасности с правоохранительными органами и др.

В третьем параграфе «Правовые и технические меры предупреждения хищений в банковской сфере» – диссертант дает предложения по совершенствованию правовых мер предупреждения хищений. Отмечается, что для эффективной работы по предупреждению хищений у банка должны быть основания для отказа сомнительному клиенту в открытии расчетного счета, для чего предлагается в п. 5.2. ст. 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» внести соответствующие дополнения.

Для исключения перепродажи залоговых автомашин, приобретенных в кредит, предлагается введение обязательной регистрации залогов движимого имущества, что позволит создать единую информационную базу залоговых автотранспортных средств, существенно затрудняющую мошенникам бесконтрольно снимать их с регистрационного учета ГИБДД и перепродавать, для чего необходимо внести соответствующие изменения и дополнения в Федеральный закон «О кредитных историях», Закон Российской Федерации «О залоге», дополнив его главой о залоге автотранспортных средств, в постановление Правительства Российской Федерации «О государственной регистрации автомототранспортных средств и других видов самоходной техники на территории Российской Федерации», приказ Министерства внутренних дел Российской Федерации «О порядке регистрации транспортных средств».

Кроме того, в целях предупреждения хищений денежных средств клиентов банка из банкоматов следует внести изменения в ст. 187 УК РФ «Изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов» в части установления ответственности для лиц, осуществляющих незаконное изготовление всех видов платежных банковских карт (не только расчетных карт, кредитных карт, но и предоплаченных карт).

Также раскрываются технические меры обеспечения защиты от хищений денежных средств клиентов банка из банкоматов. С этой целью диссертантом предлагаются следующие меры обеспечения защиты от преступных посягательств:

встройка банкоматов в стены помещений с целью обеспечения доступа к технической части банкомата через служебное помещение, доступ к которым осуществляется внутри здания и ограничен от посторонних лиц;

оборудование помещений, где располагаются банкоматы, видеокамерами;

оборудование банкоматов антискимминговыми устройствами, которые подключаются к устройству, регулирующему напряжение в банкомате, при снятии которого принятие карточки становится невозможным;

проведение физического осмотра банкоматов;

проведение мониторинга операций по карточкам;

использование оповещений владельцев карт об операциях посредством смс-сообщений и др.

Наряду с этим дана характеристика и классификация мер предупреждения фактов незаконного использования банковских карт, осуществляемая следующими участниками их производства и использования:

1) эмитенты пластиковых карт;

2) иные организации, участвующие в аутсорсинге коммерческих банков:

а) юридические лица, осуществляющие техническое и программное обеспечение работы банкоматов, банковских информационных систем;

б) службы инкассации, частные охранные предприятия;

3) клиенты коммерческих банков – держатели пластиковых карт.

В заключении содержатся основные выводы и предложения, изложенные в диссертационном исследовании, наиболее значимые из которых отражены в тексте данного автореферата при характеристике отдельных разделов работы.

Основные положения диссертации отражены в следующих опубликованных работах диссертанта.

Статьи, опубликованные в ведущих научных журналах и изданиях, указанных в перечне ВАК:

1. Иконников Д.Н. Характеристика личности банковских преступников // Российский следователь. 2011. № 5. – 0,45 п.л.

2. Иконников Д.Н. Обстоятельства, способствующие совершению хищений в банковской сфере, связанные с несовершенством законодательства, регламентирующего правовое положение движимого залогового имущества // Российский следователь. 2012. № 11. – 0,5 п.л.

Монография:

3. Иконников Д.Н. Ольховская А.В. Предупреждение преступности экономической направленности в банковской сфере // Теоретические основы предупреждения преступлений экономической направленности: Монография. – М.: Юрлитинформ, 2012. – 1,1/06 п.л.

Публикации в других изданиях

4. Борисов И.Н., Иконников Д.Н., Ларичев В.Д. Кредитное мошенничество: противодействие при рассмотрении заявки и в процессе обслуживания кредита: Практическое пособие / Под ред. проф. В.Д. Ларичева. – М.: ООО «Регламент-Медиа», 2009. - Разделы 2 (в соавт) -1,4/0,7 п.л., 5 – 0,7 п.л. главы 2; глава 3 – 0,8 п.л.; раздел 2 главы 4 (в соавт) – 0,8/0,4 п.л.; глава 5 – 0,7 п.л.; разделы 1,7 главы 6 (в соавт. – 1/0,5 п.л.; разделы 1-4 главы 7 (в соавт. – 0,5/0,2 п.л.); список терминов – 0,3 п.л. – всего 4,3 п.л.

5. Иконников Д.Н. Предупреждение преступлений, совершаемых с использованием банковских карт в России // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке. 2011. № 3. – 0,95 п.л.

6. Ларичев В.Д., Иконников Д.Н., Борисов И.Н., Кязимов М.С., Ольховская А.В. Преступления в сфере банковского кредитования и методика их предупреждения. – М.: Дело и Сервис, 2012. – 17/6,5 п.л.

7. Иконников Д.Н. Анализ преступности в банковской сфере // Сборник ВНИИ МВД России. – М.: ФГКУ «ВНИИ МВД России», 2012. – 0,5 п.л.

8. Иконников Д.Н. Классификация и характеристика преступлений в банковской сфере // Уголовная политика в сфере противодействия экономической преступности: современное состояние, проблемы, перспективы развития: Материалы научно-практического семинара (Москва, 23 ноября 2011 г.) – М.: Институт проблем экономической безопасности и стратегического планирования Финансового университета при Правительстве Российской Федерации, 2012. – 0,5 п.л.

Подписано в печать «___» ________ 2012 г. Формат 60х84 1/16 Заказ №

Тираж 80 экз. Авт. Л. 1,5

Отпечатано на УОП РИО ФГКУ «ВНИИ МВД России»


1 Скимминг – незаконная установка на банкоматы оборудования, которое позволяет считывать информацию с магнитной полосы банковской карты и устройств для ввода пин-кода.



Pages:     | 1 | 2 ||
 





 
© 2013 www.dislib.ru - «Авторефераты диссертаций - бесплатно»

Материалы этого сайта размещены для ознакомления, все права принадлежат их авторам.
Если Вы не согласны с тем, что Ваш материал размещён на этом сайте, пожалуйста, напишите нам, мы в течении 1-2 рабочих дней удалим его.