авторефераты диссертаций БЕСПЛАТНАЯ РОССИЙСКАЯ БИБЛИОТЕКА - WWW.DISLIB.RU

АВТОРЕФЕРАТЫ, ДИССЕРТАЦИИ, МОНОГРАФИИ, НАУЧНЫЕ СТАТЬИ, КНИГИ

 
<< ГЛАВНАЯ
АГРОИНЖЕНЕРИЯ
АСТРОНОМИЯ
БЕЗОПАСНОСТЬ
БИОЛОГИЯ
ЗЕМЛЯ
ИНФОРМАТИКА
ИСКУССТВОВЕДЕНИЕ
ИСТОРИЯ
КУЛЬТУРОЛОГИЯ
МАШИНОСТРОЕНИЕ
МЕДИЦИНА
МЕТАЛЛУРГИЯ
МЕХАНИКА
ПЕДАГОГИКА
ПОЛИТИКА
ПРИБОРОСТРОЕНИЕ
ПРОДОВОЛЬСТВИЕ
ПСИХОЛОГИЯ
РАДИОТЕХНИКА
СЕЛЬСКОЕ ХОЗЯЙСТВО
СОЦИОЛОГИЯ
СТРОИТЕЛЬСТВО
ТЕХНИЧЕСКИЕ НАУКИ
ТРАНСПОРТ
ФАРМАЦЕВТИКА
ФИЗИКА
ФИЗИОЛОГИЯ
ФИЛОЛОГИЯ
ФИЛОСОФИЯ
ХИМИЯ
ЭКОНОМИКА
ЭЛЕКТРОТЕХНИКА
ЭНЕРГЕТИКА
ЮРИСПРУДЕНЦИЯ
ЯЗЫКОЗНАНИЕ
РАЗНОЕ
КОНТАКТЫ


Pages:     | 1 |   ...   | 4 | 5 || 7 |

Правовое регулирование предпринимательской деятельности банков в российской федерации

-- [ Страница 6 ] --

Служба является уполномоченным федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим государственную регистрацию всех предпринимателей, в том числе банков.

Кроме того, в работе показано, что Федеральная налоговая служба является одним из органов по введению в статус предпринимателя как банков в части постановки на учет в налоговых органах, так и их филиалов и представительств.

В сфере правового регулирования предпринимательской деятельности банков важную роль занимает противодействие отмыванию доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма, осуществляемое Федеральной службой по финансовому мониторингу.

Несмотря на совершенствование соответствующей нормативной базы, незаконная деятельность в кредитно-финансовой и банковской сферах развивается и совершенствуется быстрыми темпами и проявляется в различных формах, как то: незаконное получение кредита и его нецелевое использование, хищение денежных средств по подложным платежным документам, перевод капиталов в сферу теневой экономики, несанкционированный его вывоз за границу и др.

Роль кредитных организаций в механизме противодействия представляется существенной, поскольку данные учреждения, осуществляющие операции с имуществом и денежными средствами, должны принимать меры для предотвращения ситуаций, в которых они могут явиться своеобразным проводником, после которого незаконные средства получат статус законных.

Согласно действующим нормативным правовым актам ЦБ РФ предоставляет в ФСФМ необходимые информацию и документы в согласованном порядке. Федеральные органы исполнительной власти, а также иные органы, предоставляют ФСФМ сведения о государственной регистрации, совершении сделок и операций различными субъектами. Однако наиболее широкие полномочия предоставлены ФСФМ во взаимодействии с кредитными органами и иными организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом.

Таким образом, анализ показал, что регулирование предпринимательской деятельности банков осуществляется различными органами государственной власти с учетом предоставленных им полномочий. Эти органы действуют на основе законодательства Российской Федерации, взаимного участия в разработке и координации вопросов экономической политики, проведения регулярных консультаций, взаимного информирования о предполагаемых действиях, имеющих общегосударственное значение.

В третьем параграфе «Правовое регулирование применения разрешительных процедур в предпринимательской деятельности банков с иностранными инвестициями» исследованы правовые проблемы соблюдения соответствующих требований по допуску банков с иностранными инвестициями к предпринимательской деятельности в России.

Как показано в диссертации, разрешительные процедуры являются составными элементами комплекса разрешительной системы, которая в свою очередь включает в себя материальные и процессуальные аспекты общественных отношений, возникающих при предоставлении государством права осуществлять определенные виды деятельности или совершать определенные действия, связанные с их хозяйственной и иной деятельностью.

Сформулировано авторское определение разрешительных процедур, под которыми предложено понимать установленные уполномоченными государственными органами правила поведения, при соблюдении которых у банков с иностранными инвестициями есть возможность осуществлять предпринимательскую деятельность на территории Российской Федерации.

Основными разрешительными процедурами осуществления банковской деятельности банков с иностранными инвестициями названы:

- государственная регистрация банков с иностранными инвестициями;

- лицензирование деятельности банков с иностранными инвестициями;

- соблюдение требований о квотировании участия иностранного капитала в банковском секторе России;

- вхождение в систему страхования вкладов.

Показано, что, как и государственная регистрация, лицензирование выступает как одна из форм контроля за банковской деятельностью кредитных организаций, поскольку в соответствии со ст. 13 Закона о банках осуществление банковских операций производится только на основании лицензии, выдаваемой Банком России в порядке, установленном Законом о банках, таким образом, лицензия выступает, как своеобразное подтверждение Центрального банка РФ о полномочности осуществления предусмотренных в ней операций и сделок.

Отмечено, что лицензирование является основным средством регулирования банковской деятельности и выражается в разрешении (предоставлении права) осуществлять банковские операции при соответствии кредитной организации требованиям действующего законодательства, расширении (ограничении) круга выполняемых операций, запрете на их совершение.

Сделан вывод, что применение особых процедур регистрации и лицензирования кредитных организаций, как российских, так и с участием иностранного капитала, и предъявление дополнительных требований со стороны Банка России в целях надзора к их созданию и последующей деятельности объясняется необходимостью защиты национальных экономических, информационных и иных интересов и интересов отечественного банковского сектора, а также развитие здоровой конкуренции в этом секторе.

Как указано в диссертации, Банк России имеет право наложить запрет на увеличение уставного капитала кредитной организации за счет средств нерезидентов и на отчуждение акций (долей) в пользу нерезидентов, если результатом указанного действия является превышение квоты участия иностранного капитала в банковской системе Российской Федерации.

Установление квоты подразумевает контроль Банка России не только над учреждением банковских организаций с иностранными инвестициями, но и над любым увеличением доли иностранных участников в уставном капитале уже существующих банковских организаций, как вследствие увеличения уставного капитала, так и путем продажи доли (акций) в уставном капитале иностранному лицу.

В настоящее время практически во всех экономически развитых странах мира действуют системы страхования вкладов.

Анализ зарубежного опыта показывает, что в иностранных государствах бюро кредитных историй аккумулируют информацию не только в отношении совершения сделок займов и кредитов.

Однако согласно нормам законодательства Российской Федерации источниками формирования кредитных историй являются только организации, являющиеся заимодавцем (кредитором) по договору займа (кредита) и представляющие информацию, входящую в состав кредитной истории, в бюро кредитных историй, что, безусловно, не соответствует реалиям настоящего времени.

В диссертации показано, что информацию в бюро кредитных историй целесообразно предоставлять и в отношении сделок по финансированию под уступку денежного требования, которую могут осуществлять не только банки, но и иные организации.

Поэтому предложено расширить перечень субъектов и фактов формирования кредитных историй, изложив п. 4 и п. 5 ст. 3 ФЗ «О кредитных историях» в следующей редакции:

«4) источник формирования кредитной истории - организация, являющаяся заимодавцем (кредитором) по договору займа (кредита), финансовым агентом по договору финансирования под уступку денежного требования и представляющая информацию, входящую в состав кредитной истории, в бюро кредитных историй;

5) субъект кредитной истории - физическое или юридическое лицо, которое является заемщиком по договору займа (кредита), клиентом по договору финансирования под уступку денежного требования и в отношении которого формируется кредитная история».

В Заключении подводятся итоги диссертационного исследования, обобщаются полученные в работе научные результаты и приводятся некоторые предложения по совершенствованию действующего законодательства в сфере правового регулирования предпринимательской деятельности банков в Российской Федерации.

Основные положения диссертации отражены в следующих работах:

Монографии:

  1. Тимофеев С.В. Противодействие преступлениям в сфере экономики Российской Федерации / Под ред. В.В. Минаева. - М.: Издательство Ипполитова, 2002. – 4 п.л.
  2. Тимофеев С.В. Правовое обеспечение деятельности иностранных банков в России и за рубежом. - М.: Издательский дом «Граница», 2005. – 11 п.л.
  3. Тимофеев С.В. Кредитование корпоративных клиентов российскими и иностранными банками. - М.: Издательский дом «Граница», 2006. – 17,25 п.л. (автор - 8,6 п.л.).
  4. Тимофеев С.В. Правовое регулирование деятельности банков с участием иностранного капитала. – М.: ИНИОН РАН, 2007. – 10 п.л.
  5. Тимофеев С.В. Предпринимательская деятельность банков в Российской Федерации: правовой аспект. – М.: Наука и образование, 2009. – 14 п.л.

Учебные и учебно-методические издания:

  1. Тимофеев С.В. Обществознание: Пособие для поступающих в высшие учебные заведения на гуманитарные специальности - Издательский центр РГГУ, 2000. (автор – 1,2 п.л.).
  2. Тимофеев С.В. Обществознание: Пособие для поступающих в высшие учебные заведения на гуманитарные специальности. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2002. (14,5 п.л., автор - 1,6 п.л.).
  3. Тимофеев С.В. Правоведение: Учебное пособие. «Теория права» (Глава) - М.: Издательство «ЭЛИТ», 2004 (21,3 п.л., автор - 1,7 п.л).
  4. Тимофеев С.В. Обществознание: программа и методические указания для поступающих в РГГУ (метод. разработка). – М.: Издательский центр РГГУ, 2005 г. (1 п.л., автор - 0,1 п.л).
  5. Тимофеев С.В. Конституционные права и свободы человека и гражданина в Российской Федерации: Учебник. «Социальные и культурные права» (Глава). - М.: Норма, 2005 (25,3 п.л., автор - 0,8 п.л.).
  6. Тимофеев С.В. Банковское право: Учебно-методический комплекс. – М.: Издательский центр РГГУ, 2005. - 1,4 п.л.
  7. Тимофеев С.В. Обществознание: Программа вступительного экзамена: Методическая разработка. – М.: Издательский центр РГГУ, 2005. (0,6 п.л., автор - 0,1 п.л.).
  8. Тимофеев С.В. Обществознание: Программа и методические указания для поступающих в РГГУ: Методическая разработка. – М.: Издательский центр РГГУ, 2006. (1 п.л., автор - 0,1 п.л).
  9. Тимофеев С.В. Обществознание: Пособие для поступающих в высшие учебные заведения на гуманитарные специальности. – М.: ТК Велби, Издательство «Проспект», 2007. (26 п.л., автор - 7 п.л.).
  10. Тимофеев С.В. Обществознание: Программа и методические указания для поступающих в РГГУ: Методическая разработка. – М.: Издательский центр РГГУ, 2007. (1 п.л., автор - 0,2 п.л).
  11. Тимофеев С.В. Предпринимательское право: Учебник для вузов / под ред. Н.И. Косяковой. – М.: Издательский центр РГГУ, 2007 г. (46,8 п.л., автор – 1,8 п.л.).
  12. Тимофеев С.В. Предпринимательское право: Учебник. - Рекомендовано Учебно-методическим объединением по юридическому образованию высших учебных заведений в качестве учебника для студентов высших ученых заведений, обучающихся по направлению «Юриспруденция» и специальности «Юриспруденция». - 2-е изд., перераб. и доп. - М.: Издательский центр РГГУ, 2008 (46,8 п.л., автор – 1,8 п.л.).
  13. Тимофеев С.В. Обществознание: программа и метод. указания для поступающих в РГГУ (метод. разработка). – М.: Издательский центр РГГУ, 2008г. – 0,7 п.л. (автор – 0,1 п.л.).
  14. Тимофеев С.В. Обществознание: программа и метод. указания для поступающих в РГГУ (метод. разработка). – М.: Издательский центр РГГУ, 2009г. – 0,7 п.л. (автор – 0,1 п.л.).
  15. Тимофеев С.В. Банковское право: Учебно-методический комплекс. – М.: Издательский центр РГГУ, 2009. - 1,5 п.л.

Научные статьи в изданиях, рекомендованных ВАК для публикаций по докторским диссертациям

  1. Тимофеев С.В. Правовые особенности системы страхования банковских вкладов в России и за рубежом // Журнал «Банковское право», № 5, 2006. - 0,6 п.л.
  2. Тимофеев С.В. Правовое обеспечение возмещения вкладов в коммерческих банках, не вступивших в систему страхования вкладов // Журнал «Право и экономика», № 11, 2006. - 0,6 п.л.
  3. Тимофеев С.В. Образовательный кредит: реалии и перспективы // Журнал «Общество и экономика», № 11-12, 2006. – 0,5 п.л.
  4. Тимофеев С.В. Правовые особенности страхования банковских вкладов в России и за рубежом // Журнал «Обозреватель - Observer», № 11, 2006. - 0,5 п.л.
  5. Тимофеев С.В. Практические аспекты деятельности коммерческого банка в сфере противодействия легализации доходов полученных преступным путем // Журнал «Российская юстиция», № 12, 2006. - 0,5 п.л.
  6. Тимофеев С.В. Некоторые вопросы налогообложения обязательных банковских резервов: правовой аспект // Журнал «Налоги», №1, 2007. - 0,7 п.л.
  7. Тимофеев С.В. Организация и деятельность иностранных банков в России и за рубежом // Журнал «Экономика. Предпринимательство. Окружающая среда (ЭПОС)», № 1, 2007. – 0,65 п.л.
  8. Тимофеев С.В. Правовое регулирование обязательных резервов кредитной организации // Журнал «Закон и право», № 8, 2008. – 0,7 п.л.
  9. Тимофеев С.В. Правовые особенности соотношения предпринимательской и банковской деятельности // Журнал «Юриспруденция», № 14, 2009. – 0,7 п.л.
  10. Тимофеев С.В. Правовые аспекты деятельности предпринимательских объединений в банковской сфере // Журнал «Юриспруденция», № 16, 2009. – 0,6 п.л.
  11. Тимофеев С.В. Проблемы судебного разбирательства в сфере предпринимательской деятельности банков // Журнал «Российский судья», № 3, 2010. – 0,35 п.л.

Работы, опубликованные в материалах международных, всероссийских и иных конференций



Pages:     | 1 |   ...   | 4 | 5 || 7 |
 





 
© 2013 www.dislib.ru - «Авторефераты диссертаций - бесплатно»

Материалы этого сайта размещены для ознакомления, все права принадлежат их авторам.
Если Вы не согласны с тем, что Ваш материал размещён на этом сайте, пожалуйста, напишите нам, мы в течении 1-2 рабочих дней удалим его.