авторефераты диссертаций БЕСПЛАТНАЯ РОССИЙСКАЯ БИБЛИОТЕКА - WWW.DISLIB.RU

АВТОРЕФЕРАТЫ, ДИССЕРТАЦИИ, МОНОГРАФИИ, НАУЧНЫЕ СТАТЬИ, КНИГИ

 
<< ГЛАВНАЯ
АГРОИНЖЕНЕРИЯ
АСТРОНОМИЯ
БЕЗОПАСНОСТЬ
БИОЛОГИЯ
ЗЕМЛЯ
ИНФОРМАТИКА
ИСКУССТВОВЕДЕНИЕ
ИСТОРИЯ
КУЛЬТУРОЛОГИЯ
МАШИНОСТРОЕНИЕ
МЕДИЦИНА
МЕТАЛЛУРГИЯ
МЕХАНИКА
ПЕДАГОГИКА
ПОЛИТИКА
ПРИБОРОСТРОЕНИЕ
ПРОДОВОЛЬСТВИЕ
ПСИХОЛОГИЯ
РАДИОТЕХНИКА
СЕЛЬСКОЕ ХОЗЯЙСТВО
СОЦИОЛОГИЯ
СТРОИТЕЛЬСТВО
ТЕХНИЧЕСКИЕ НАУКИ
ТРАНСПОРТ
ФАРМАЦЕВТИКА
ФИЗИКА
ФИЗИОЛОГИЯ
ФИЛОЛОГИЯ
ФИЛОСОФИЯ
ХИМИЯ
ЭКОНОМИКА
ЭЛЕКТРОТЕХНИКА
ЭНЕРГЕТИКА
ЮРИСПРУДЕНЦИЯ
ЯЗЫКОЗНАНИЕ
РАЗНОЕ
КОНТАКТЫ


Pages:     | 1 | 2 ||

Инструменты стратегического управления инвестиционной деятельностью коммерческих банков в инновационной сфере

-- [ Страница 3 ] --

В последние годы одним из наиболее динамично развивающихся направлений деятельности Банка «Возрождение» является инвестиционное кредитование. Так, за период с 2006 по 2009 гг. произошло увеличение объема предоставленных инвестиционных кредитов почти в 5 раз (с 4 979,1 млн.руб. до 21469,51 млн.руб.), при этом доля инвестиционных кредитов в кредитном портфеле банка увеличилась от 15,3% в 2006 г. до 21,63% в 2009 г. В 2009 г. произошло существенное снижение темпов роста объема выдаваемых инвестиционных кредитов. Изменение структуры кредитного портфеля связано со значительным сокращением объемов кредитования физических лиц. Банк «Возрождение», как и многие другие российские банки в период кризиса, столкнулся с проблемой просроченных кредитов. Так, объем кредитов, не погашенных в срок, за период с 1.01.09 до 1.01.10 увеличился в 2,8 раза и составил 8,44% объема выданных кредитов (данный показатель в 2008 г. составлял 2,99% ). В результате объем непрофильных активов, поступающих в распоряжение банка от заемщиков, увеличивался (рис. 4).

Рисунок 4 – Основные показатели деятельности Банка «Возрождение» (ОАО)

В диссертации предложен вариант создания ИФГ в Смоленской области. Анализ ресурсного потенциала ИФГ, спроса на региональном рынке инноваций, а также региональных инновационных инфраструктур позволил обосновать выбор стратегии функциональных (горизонтальных) разработок в области ресурсо-энергосбережения. В состав ИФГ кроме Банка «Возрождение» было предложено включить венчурный центр и страховую компанию. В качестве одного из реализуемых инновационных проектов рассматривался проект инвестирования центра трансфера инноваций в области энергосбережения, включающего передвижные лаборатории с дистанционными измерителями энергетических характеристик исследуемых объектов. Потребителями инноваций являются промышленные и электроэнергетические предприятия региона. Реализация данного проекта позволит использовать такие непрофильные активы банка, как помещения и автотранспорт, а также расширить номенклатуру залоговой базы по кредитам за счет лабораторного и научно-исследовательского оборудования. Ликвидность данного оборудования и возможность его использования при реализации других проектов определяется основными положениями Государственной программы энергосбережения и повышения энергетической эффективности на период до 2020 года.

Результаты применения предложенной модели позиционной игры в виде «дерева решений» показали, что реализация данного проекта без учета опциона позволит получить к 2013 г. NPV= 15052043 руб. (с учетом опциона – 16838975 руб.).

ОСНОВНЫЕ РЕЗУЛЬТАТЫ ДИССЕРТАЦИИ

1. Проведен анализ современных подходов к управлению инвестиционной деятельностью финансовых организаций в сфере инноваций, а также оценка влияния финансового кризиса на инновационные процессы в Российской Федерации. В ходе опроса руководителей и сотрудников банков выявлены основные препятствия для участия банковской сферы в финансировании инновационных процессов.

  1. Конкретизировано понятие «инновационно-финансовая группа» и предложена структурная модель участия ИФГ в инновационной деятельности региона.
  2. Разработан базовый набор инновационных стратегий ИФГ и процедура их выбора, учитывающая специфику региональных рынков инноваций, возможности инновационной инфраструктуры и структуру инновационного потенциала региона, степень завершенности инновационных продуктов и способность их доработки силами участников регионального инновационного процесса.
  3. Предложена процедура для отбора инновационных проектов, требующих финансирования со стороны ИФГ, использующая модель нечетко-логической позиционной игры со случайным фактором и метод реальных опционов, а также модифицированная иерархическая процедура оценки возможных исходов реализации различных этапов инновационного проекта. Последняя использует зависимость вида функции принадлежности к нечетким множествам, характеризующим результат инновационного проекта, от значений коэффициента конкордации мнений экспертов, участвующих в оценке.

5. Предложены варианты региональных организационных структур ИФГ, которые учитывают возможности их участия в региональных инновационных процессах и позволяют минимизировать инновационные риски на основе рационального использования непрофильных активов.

6. Выбранный вариант структуры ИФГ и модель для отбора инновационных проектов для финансирования ИФГ практически реализуются в Банке «Возрождение» при разработке и реализации стратегии его участия в инновационных процессах регионов.

7. Результаты диссертации могут быть использованы в учебном процессе вузов при преподавании дисциплин «Инновационный менеджмент» и «Банковское дело».

Основные работы, опубликованные по теме диссертации

  1. Якушевский А.В. Инвестиционные стратегии банка // Вестник Российской академии естественных наук (серия экономическая) 2009. - № 4. С.74-77.
  2. Якушевский А.В. Механизмы участия финансовых организаций в инновационной деятельности // Вестник Российской академии естественных наук (серия экономическая) 2010. - № 2. С. 56-61.
  3. Якушевский А.В., Алексеева А.В. Стратегическое управление деятельностью инновационно-финансовых групп // Ученые записки Российской Академии предпринимательства 2010. Вып.23 С. 15-24.

4. Зайцевский И.В., Якушевский А.В. Банки как участник инновационных процессов // Экономика. Менеджмент. Логистика. Корпоративные информационные системы. – Межвуз. сб. науч. тр. (Вып. 3) – Смоленск: Смоленский ЦНТИ, 2008. – С. 28- 36.

5. Якушевский А.В. Управление инвестиционной деятельностью коммерческих банков в инновационной сфере. - Смоленск: Изд-во «Смоленская городская типография», 2009. – 86 с.

6. Якушевский А.В. Управление инвестиционной деятельностью в банковской сфере // Современный российский менеджмент: Сб. тр. VI Международной научно-технической конференции: Пенза, октябрь, 2009 г. – С.14-18.

7. Якушевский А.В. Роль финансовых структур в региональных инновационных процессах // Информационные технологии, энергетика и экономика. Сб. трудов VII Межрег. науч.-техн. конф. студентов и аспирантов. Т.3. – Смоленск: Универсум - 2010. – С.34-37.

8. Якушевский А.В. Механизмы управления рисками инновационной деятельности // Управление экономическим и социальным развитием: инновационные и стратегические подходы. Сб. тр. Межд. науч.-практ. конф. – Гатчина. – 2010. – С.16-19.



Pages:     | 1 | 2 ||
 





 
© 2013 www.dislib.ru - «Авторефераты диссертаций - бесплатно»

Материалы этого сайта размещены для ознакомления, все права принадлежат их авторам.
Если Вы не согласны с тем, что Ваш материал размещён на этом сайте, пожалуйста, напишите нам, мы в течении 1-2 рабочих дней удалим его.