авторефераты диссертаций БЕСПЛАТНАЯ РОССИЙСКАЯ БИБЛИОТЕКА - WWW.DISLIB.RU

АВТОРЕФЕРАТЫ, ДИССЕРТАЦИИ, МОНОГРАФИИ, НАУЧНЫЕ СТАТЬИ, КНИГИ

 
<< ГЛАВНАЯ
АГРОИНЖЕНЕРИЯ
АСТРОНОМИЯ
БЕЗОПАСНОСТЬ
БИОЛОГИЯ
ЗЕМЛЯ
ИНФОРМАТИКА
ИСКУССТВОВЕДЕНИЕ
ИСТОРИЯ
КУЛЬТУРОЛОГИЯ
МАШИНОСТРОЕНИЕ
МЕДИЦИНА
МЕТАЛЛУРГИЯ
МЕХАНИКА
ПЕДАГОГИКА
ПОЛИТИКА
ПРИБОРОСТРОЕНИЕ
ПРОДОВОЛЬСТВИЕ
ПСИХОЛОГИЯ
РАДИОТЕХНИКА
СЕЛЬСКОЕ ХОЗЯЙСТВО
СОЦИОЛОГИЯ
СТРОИТЕЛЬСТВО
ТЕХНИЧЕСКИЕ НАУКИ
ТРАНСПОРТ
ФАРМАЦЕВТИКА
ФИЗИКА
ФИЗИОЛОГИЯ
ФИЛОЛОГИЯ
ФИЛОСОФИЯ
ХИМИЯ
ЭКОНОМИКА
ЭЛЕКТРОТЕХНИКА
ЭНЕРГЕТИКА
ЮРИСПРУДЕНЦИЯ
ЯЗЫКОЗНАНИЕ
РАЗНОЕ
КОНТАКТЫ


Pages:     | 1 || 3 | 4 |

Международная деятельность российских банков в условиях трансформации мировой банковской системы

-- [ Страница 2 ] --

4. Разработаны предложения по повышению эффективности международной деятельности российских банков, в частности, по участию в международных проектах. Дана оценка международной конкурентоспособности крупнейших российских банков за счет расширения системы показателей, используемой международными рейтинговыми агентствами, включения в неё таких показателей, как филиальная и корреспондентская сеть, диверсификация деятельности, используемые технологии и др. Сформулированы практические рекомендации по совершенствованию методов, механизмов и инструментов государственного регулирования международной деятельности российских банков в интересах более глубокой интеграции в мировое банковское сообщество.

Теоретическая и практическая значимость исследования заключается в расширении и дополнении методов и механизмов совершенствования международной деятельности российских банков в условиях трансформации мировой банковской системы. Основные выводы, в частности, предложения по реализации Базельских соглашений, интеграции отечественных и иностранных банков, перспективам развития могут быть использованы банковским сообществом при определении стратегических ориентиров развития банковской системы России, выхода ее на мировой финансовый рынок, повышения эффективности международной деятельности крупных российских банков.

Они также могут быть использованы в вузах для подготовки методических материалов и курсов лекций по дисциплинам «Мировая экономика», «Международные экономические отношения», «Международные валютно-кредитные отношения», «Международные банки» и др.

Апробация работы. Результаты исследования докладывались автором на научных и научно-практических конференциях в 2009-2012 гг., в частности, на молодежной секции Первого Российского экономического конгресса (РЭК-2009) (М., МГУ им.М.В.Ломоносова, 2009), на Международной научно-практической конференции «Инвестиционный климат и международный финансовый центр в Москве: тенденции и проблемы» (М., 13 апреля 2011), Молодежной конференции Минобрнауки РФ и Российского нового университета «Социально-гуманитарный потенциал модернизации России» (М., 15 ноября 2011), VI Всероссийской (Второй международной) научно-практической конференции Финансового Университета при Правительстве РФ 6-7 декабря 2011 г. (М., ФУ при Правительстве РФ, 2012).

Публикации. Основные положения диссертации опубликованы в 2008-2012 гг. в 13 научных работах общим объемом 7,2 п.л. (лично авторские 4,3 п.л.), в том числе в 8 научных статьях в журналах, рекомендованных ВАК Минобрнауки РФ.

Объем и структура диссертации. Диссертация общим объемом 154 страницы состоит из введения, трех глав (включая 5 таблиц и 7 рисунков), заключения, списка использованных источников и литературы из 186 наименований.


Структура работы:

Введение

Глава 1. ГЛОБАЛИЗАЦИЯ МИРОВОЙ ЭКОНОМИКИ И ЕЁ

ВЛИЯНИЕ НА МЕЖДУНАРОДНУЮ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ БАНКОВ

1.1. Глобализация и закономерности интеграции международной банковской деятельности

    1. Мировой финансовый кризис и трансформация международной банковской деятельности

Глава 2. МЕЖДУНАРОДНАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ РОССИЙСКИХ БАНКОВ В КРИЗИСНЫЙ И ПОСТКРИЗИСНЫЙ ПЕРИОД (2008-2012)

2.1. Слияния и поглощения в российской банковской системе

2.2. Влияние иностранных банков на развитие банковской системы России

2.3. Оценка международной конкурентоспособности российских банков

Глава 3. ПРИОРИТЕТНЫЕ НАПРАВЛЕНИЯ СОВЕРШЕНСТВОВАНИЯ МЕЖДУНАРОДНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ РОССИЙСКИХ БАНКОВ

3.1. Международная банковская реформа в контексте Базельских соглашений

3.2. Банки России в условиях реализации Базеля-III

3.3. Перспективы совершенствования международной деятельности российских банков

Заключение

Список использованных источников и литературы






















II. ОСНОВНОЕ СОДЕРЖАНИЕ ДИССЕРТАЦИИ

  1. Выявлены закономерности и особенности воздействия глобализации на международную банковскую деятельность, тенденции трансформации мировой банковской системы в условиях глобального финансово-экономического кризиса и посткризисного развития.

В диссертации проанализированы закономерности интернационализации банковской деятельности как объективного процесса глобализации экономических отношений, место и роль крупнейших международных специализированных финансово-кредитных институтов - Всемирного банка (ВБ), Международного валютного фонда (МВФ), Европейского банка реконструкции и развития (ЕБРР) и др. Выявлены новые тенденции международной деятельности банков, её двойственная природа (как следствие и как фактор глобализации) и её неоднозначное воздействие на национальную экономику (как фактор финансовых кризисов и как средство их преодоления). С одной стороны международная деятельность банков является локомотивом более глубокой глобализации мировой экономики, консолидации банковского капитала и усиления конкуренции, с другой - может явиться средством скорейшего преодоления кризисных явлений и стабильного развития экономики. Разрешение данного противоречия в пользу инновационной стратегии видится в значительном повышении уровня развития международных банковских операций. Автор, раскрыв их многообразие выделил операции банка, присущие банковским организациям на национальном уровне, но выходящих на уровень международный в связи с трансформацией мировой банковской системы.

На основе анализа особенностей и противоречий международной банковской деятельности в кризисный и нынешний посткризисный период сделан вывод о том, что финансовая сфера недопустимо далеко оторвалась от реального производства и превратилась в самостоятельный международный банковский бизнес, характеризующийся организационной обособленностью, высоким уровнем интегрированности продуктов, специфическими рисками и особой системой регулирования.

Несмотря на то, что отечественный банковский сектор ещё не вполне соответствует мировым требованиям, Россия заинтересована в более эффективной интеграции в мировую экономическую систему, в полноправном участии в международном разделении труда и межгосударственных финансовых организациях.

Раскрыта специфика России, заключающаяся в том, что еще до вступления в ВТО в стране достигнута достаточно высокая степень либерализации банковского сектора и реализованы современные модели интеграции отечественных банков в мировую финансовую систему. Автор придерживается позиции, что стратегическим направлением развития крупнейших российских финансово-банковских институтов должно стать более активное движение в международное финансово-банковское сообщество развитых государств. Обоснована необходимость более глубокого вовлечения российских банков в международный банковский бизнес, в частности, увеличения числа дочерних банков за рубежом, объемов трансграничных активов и пассивов, выпуска международных ценных бумаг и т.д. При этом чрезвычайно важным представляется понимание необходимости развития международных операций российских банков с точки зрения конкурентоспособности российской банковской системы. Банки должны стать движущим фактором модернизации и инновационного развития национальной экономики. Особенно это актуально в контексте присоединения к Всемирной Торговой Организации (ВТО) и предполагаемого вступления России в Организацию экономического сотрудничества и развития (ОЭСР).

В диссертации показано, что глобальный финансово-экономический кризис 2008–2009 гг., последующие потрясения в еврозоне, продолжающийся развиваться дисбаланс мировой финансовой системы, нынешние турбулентные кризисные явления и волатильность курсов валют привели к существенной трансформации международной деятельности банков, их финансовой стратегии, изменению принципов банковского регулирования, а мощная государственная поддержка придала новые конкурентные преимущества крупным банкам. В ближайшие годы можно ожидать дальнейших изменений мировой финансовой архитектуры в направлении большей стандартизации, что, несомненно, окажет воздействие на банковскую систему России.

Анализируя условия и факторы, способствующие развитию банковских кризисов, в диссертации предложены направления формирования стратегии развития российских банков в кризисный и посткризисный период. Обосновано, что в условиях глобализации банковские кризисы не могут оставаться в рамках отдельно взятой страны – кризисы имеют интернациональный характер, а значит, весьма актуальна потребность в обновлении банковского сектора на качественно новом уровне, основанной на соблюдении единых международных стандартов банковского регулирования и надзора.

Развитая финансово-банковская система страны, в том числе международная составляющая ее деятельности, способствует скорейшему устранению последствий мирового финансового кризиса, а порой и предотвращению его негативных проявлений на основе раннего предупреждения кризисных ситуаций в банковской сфере за счет оперативного реагирования на изменяющиеся условия мировых финансовых рынков. Кризис дает возможность оздоровления банковской системы и подлинной интеграции в глобальное финансово-экономическое пространство. Мировое сообщество давно признало необходимость наднационального регулирования банковской деятельности, а глобальный финансовый кризис выявил необходимость доработки международных стандартов деятельности банков в целях повышения стабильности мировой и национальных банковских систем.

  1. На базе структуризации процесса интеграции российских банков в мировую финансовую систему раскрыта специфика слияний и поглощений на российском банковском рынке, обоснован допустимый уровень участия иностранных банков в активах и капитале российских банков. Дана оценка международной конкурентоспособности крупнейших отечественных банков.

В диссертации проанализирован рынок слияний и поглощений в банковском секторе России, включающий сделки, как дружественного объединения банков, так и поглощения с переходом права собственности на акции или активы банка. Обоснована эффективность создания банковских групп и холдингов, способных преодолеть недостаточность собственных средств (капитала) банков России, оказать позитивное воздействие на инфраструктуру банковской системы, повышение его финансовой устойчивости, надежности и конкурентоспособности. Выявлены три группы рисков при реализации стратегии слияний и поглощений: риски, связанные с акционерным капиталом; риски, связанные с ресурсами банка и риски, связанные с внешней средой. Раскрыта потенциальная опасность поглощения средних, в частности, региональных и отраслевых банков ведущими европейскими и азиатскими финансовыми институтами, что чревато потерей контроля над региональной банковской системой и возможным выводом денежных потоков из России на международные финансовые рынки.

Отмечая объективную необходимость дальнейшей концентрации и укрупнения банков, автор обосновывает целесообразность разграничения на банки, стратегическим направлением развития которых должно быть наибольшее и эффективное удовлетворение потребностей внутреннего рынка банковских услуг и банки, ориентированные на движение в международное финансовое пространство. Это прежде всего касается крупнейших российских банков (табл. 1), поскольку именно они могут более эффективно функционировать на мировом финансовом рынке и осуществлять активную международную деятельность.

Таблица 1

Крупнейшие российские банки по размеру собственного капитала (на 1 марта 2013 г.)1

Место

Банк

Капитал (млрд. руб.)

Достаточ-

ность капитала (расчетный показатель), %

Рентабель- ность капитала (расчетный показатель) ROE, %

Ликвидные активы (млрд. руб.)

Уставный капитал (млрд. руб.)

1

СБЕРБАНК РОССИИ

1 702,47

12,3

22,4

1 450,72

67,76

2

ВТБ

522,03

11,9

-22,6

296,02

104,61

3

ГАЗПРОМБАНК

263,43

9,3

23,0

322,24

24,53

4

РОССЕЛЬХОЗБАНК

196,44

11,8

0,3

71,90

188,05

5

АЛЬФА-БАНК

172,23

13,7

14,9

83,21

59,59

6

БАНК МОСКВЫ

167,13

11,2

6,2

71,84

27,17

7

«ВТБ 24»

156,63

10,3

25,7

75,35

50,73

8

ЮНИКРЕДИТ БАНК

110,43

15,1

-1,0

108,52

40,44

9

РАЙФФАЙЗЕНБАНК

86,22

14,0

47,9

69,04

36,71

10



Pages:     | 1 || 3 | 4 |
 





 
© 2013 www.dislib.ru - «Авторефераты диссертаций - бесплатно»

Материалы этого сайта размещены для ознакомления, все права принадлежат их авторам.
Если Вы не согласны с тем, что Ваш материал размещён на этом сайте, пожалуйста, напишите нам, мы в течении 1-2 рабочих дней удалим его.